来源：长江商报

　　基金销售领域强监管力度不减。

　　7月21日，浙江证监局开出多张罚单，浙江同花顺基金销售有限公司（以下简称“同花顺基金”）以及多家银行因基金销售存在违规行为被罚。其中，同花顺基金因旗下部分产品存在宣传预期收益的行为，被浙江证监局采取出具警示函的措施。

　　资料显示，同花顺基金是创业板上市公司同花顺（300033.SZ）的全资子公司，后者则是国内领先的互联网金融信息服务提供商。

　　长江商报记者注意到，此前，基金销售曾是同花顺的业绩增长重要驱动力。2020年，同花顺来自基金销售及其他交易手续费等其他业务的收入为4.82亿元，同比劲增104.82%，增速远超其他三大主营业务，占当期营收的比例高达16.94%。

　　但近两年来，随着市场波动等多方面因素影响，同花顺的基金销售规模明显降低。2021年和2022年，公司基金销售及其他交易手续费等其他业务收入分别为3.11亿元、2.1亿元，同比减少35.3%、32.76%，两年间整体下降56.5%，且占各期营业收入的比例也分别下降至8.88%、5.88%。

　　同花顺基金因部分产品宣传预期收益被罚

　　多家金融机构因基金销售存在违规现象被罚。

　　7月21日，浙江证监局开出多张罚单。罚单显示，经核查，浙江证监局发现同花顺基金旗下部分产品存在宣传预期收益的行为，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（***令第175号，以下简称《销售办法》）第二十四条第三项的规定。

　　根据《销售办法》第五十三条的规定，浙江证监局决定对同花顺基金采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

　　浙江证监局同时指出，同花顺基金应高度重视，严格对照基金销售相关法律法规，切实加强内控合规管理，规范销售行为，杜绝上述问题再次发生。

　　长江商报记者注意到，此次因基金业务违规被罚的机构不止同花顺基金一家，还包括杭州银行、温州银行等浙江地区的多家银行。

　　具体而言，浙江证监局指出，杭州银行存在的问题包括基金销售业务部门负责人、部分分支机构基金销售业务负责人、部分基金销售合规风控人员未取得基金从业资格。

　　同时，杭州银行未在每一年度结束之日起3个月内完成上年度监察稽核报告，未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系，未建立基金销售业务部门负责人离任审计或离任审查制度，未及时向浙江证监局报备基金销售业务部门负责人离任审查报告。

　　此外，杭州银行采用问卷方式了解投资者信息，未涵盖其收入来源、投资相关的学习和工作经历，还存在未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告、未按要求报备反洗钱工作相关材料等问题。

　　而温州银行存在的问题与杭州银行类似，具体包括基金销售业务部门负责人、部分分支机构基金销售业务负责人、部分基金业务监察稽核岗人员、基金产品准入审核人员未取得基金从业资格；未在每一年度结束之日起3个月内完成上年度监察稽核报告，未将投资人长期投资收益等纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系；采用问卷方式了解投资者信息，未涵盖其收入来源和数额。

　　同时，温州银行也存在未每半年对基金销售业务开展一次适当性自查并形成自查报告、未按要求报备反洗钱工作相关材料等违规行为。

　　基于上述违规行为，杭州银行和温州银行都被浙江证监局采取责令改正的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

　　基金销售业务收入连续两年下滑

　　近年来，随着公募基金行业快速发展壮大，监管部门也在不断强化对基金销售业务的合规风控管理。

　　根据中国证券投资基金业协会发布的数据，截至2023年6月底，我国公募基金资产净值合计27.69万亿元。

　　此前，中基协发布的2022年第四季度销售机构公募基金销售保有规模百强榜单显示，2022年第四季度末，券商系、银行系以及独立基金销售机构（第三方基金销售机构）的保有规模分别为12570亿元、28868亿元、14501亿元，规模占比分别为22.24%、51.07%、25.65%。

　　长江商报记者注意到，此次被罚的机构中，同花顺基金是创业板上市公司同花顺的全资子公司，后者则是国内领先的互联网金融信息服务提供商，主要收入来源为增值电信服务、软件销售及维护服务、广告及互联网业务推广服务、基金销售及其他交易手续费等。

　　此前，基金销售曾是同花顺的业绩增长重要驱动力。2020年同花顺来自基金销售及其他交易手续费等其他业务的收入为4.82亿元，同比劲增104.82%，增速远超其他三大业务，占当期营收的比例也由上年的13.5%提升至16.94%。

　　但此后的2021年和2022年，同花顺的基金销售业务收入持续下滑。各报告期内，公司基金销售及其他交易手续费等其他业务收入分别为3.11亿元、2.1亿元，同比减少35.3%、32.76%，占各期营业收入的比例分别为8.88%、5.88%。

　　换言之，近两年时间内，同花顺的基金销售及其他交易手续费等其他业务收入规模整体下降56.5%。

　　其中，对于去年基金销售及其他交易手续费再次下滑，同花顺称主要是由于证券市场波动，投资者对基金需求量下降，导致基金代销手续费减少所致。

　　而包括基金代销手续费减少等因素在内，2022年，同花顺实现营业收入35.59亿元，同比增长1.4%；净利润和扣非后净利润分别为16.91亿元、16.07亿元，同比减少11.51%、14.81%。

　　年报显示，截至2022年12月31日，同花顺的“爱基金”平台接入基金公司及证券公司194家，代销基金产品及资管产品17396支。